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行业快报|自称认识行长,能吸收资金办“倒贷”赚大钱!结果 20 人被骗 500 万

时间:2019/06/20 由壹财富编辑发布

ZAKER 哈尔滨记者 王铁军 文 / 摄 / 视频拍摄并制作

两年多时间里,一男子以认识行长能办 " 银行过桥 " 和投资理财、承诺贷款月利率高达 10% 的名义,先后向 20 余人 " 借钱 " 共计 500 余万元,其中一女子对他 " 深信不疑 " 被骗取 385 万。近日,道里警方成功抓获该名涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人。

去年 12 月末,市民曹欣(化名)来到道里公安分局斯大林派出所报警,称其在 2016 年年末,在道里区地段街一家银行内遇到中年男子马涛(化名),对方自称跟银行行长是熟人,以能办理 " 银行过桥 " 回报高利息为由向自己 " 借钱 ",至今已分数次骗取自己一共 385 万元钱,马涛不知去向。

正常情况下,有借条的多属于民间借贷,但民警一看曹女士的借条上写的利息高达 " 一毛利 ",即月利息 10%,这不太正常了,可能是诈骗。

经查马涛的银行账户流水发现,其并没有把曹欣的钱用于办理银行贷款及投资理财业务,而是用来清还自己之前的债务。而且马涛的账户上有不同的人多次向其转账,汇款金额不等,看来被骗的人不止一个。

被害人曹欣是在银行等候办理存款业务时遇到马涛的,当时马涛说她存钱吃利息不合适,称自己有投资高回报的 " 项目 ",还说自己和银行行长是熟人,能办 " 银行过桥 " 贷款,承诺只要把钱借给他就能每月收到 10% 的利息。

6 月 3 日,民警得知嫌疑人马涛可能在哈市呼兰区小王岗村附近活动,民警立即赶往并在其弟弟家中将其当场抓获。

经审,犯罪嫌疑人马涛今年 59 岁,哈市呼兰区人,以前开过类似代办信用卡的 " 公司 ",因虚报高利息回报实施诈骗曾被判刑入狱。马涛对于从 2016 年起的两年多的时间里,以银行过桥、投资理财为名,骗取 20 余人、涉案金额高达 500 余万元的犯罪事实供认不讳,骗得的钱款已被其用于挥霍以及偿还债务等。

办案民警告诉记者,该案不同于一般诈骗,嫌疑人没有把自己伪装成投资理财公司,伪造证件文件等,就是靠看似憨厚的一张脸和一张嘴,说自己认识行长能办 " 银行过桥 " 以及不同的理由,不耐其烦的给被害人打电话、发信息,光手机号嫌疑人就有 5 个,他同时使用多部手机与不同的被害人联系,这些被害人都与马涛并不认识,有的还是亲戚朋友介绍后被 " 拉下水 "。

目前,该涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人已被刑事拘留,案件正在进一步审理中。

民警表示,银行过桥就是一种 " 倒贷 ",即借贷人从银行借的钱马上到还款期了但没有钱还,为了不影响自己征信,借贷人得从别的渠道借钱先把银行的借款还上,然后再返贷回来这笔钱,但银行需要审批,犯罪嫌疑人假称自己认识银行熟人可以运作此事。

民警提醒市民,投资理财一定要选择正规的金融机构,到营业厅网点现场办理,不要相信小贷公司或者个人名义,以高额利息回报为名,当心上当受骗。

(文中涉案人物系化名)

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