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金元百利-宜昌城投3号

本期起售日:无

  • 12 个月

    产品期限

  • 基础设施类

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产品详情
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产品名称 金元百利-宜昌城投3号专项资产管理计划 产品状态 售罄
发行机构 金元百利 发行人类型
本期起售日 产品期限 12 个月
付息方式 半年付息 产品类别 集合资管
投资领域 基础设施类 规模 1.5 亿
认购起点 100 万元 抵/质押率 无抵押
投资区域  
募集账号
补充说明 金元百利-宜昌城投3号专项资产管理计划 
 
规模:1.5亿 
期限:12个月 
认购起点:100万元 
投资者预期年化收益率: 
100万≤X<300万:9.3%; 
300万≤X:9.8% 
付息方式:半年付息 
融资方:宜昌市城市建设投资开发有限公司 
资金投向:用于受让宜昌市城市建设投资开发有限公司(以下简称“宜昌城投”)因宜昌市城市棚户区改造项目而产生的对宜昌市财政局的9亿元应收账款,宜昌城投将该资金用于宜昌市东山四路(发展大道~临河路段)建设。 
 
还款来源分析: 
1、第一还款来源:项目的财政拨款。融资主体宜昌城投,与金元百利签署应收账款转让及回购协议,将应收账款转让给金元百利,并约定到期溢价回购,宜昌市财政局出具财政安排认函,承诺于2015年底将回购款纳入对应年度的财政预算安排。2013年,宜昌市全口径财政收入553.13亿元,财政总收入353.28亿,公共预算收入为206.34亿元,可支配财力强。 
2、第二还款来源:宜昌城投经营收入。宜昌城投的经营收入主要来自于城市基础设施建设、土地收储、城市公交、城市污水处理、自来水供应、房地产开发、宾馆酒店经营等领域。近三年公司总收入分别为13.09亿元、14.62亿元、18.80亿元,利润总额分别为4.58亿元、3.28亿元和4.81亿元,利润稳定,回购能力强。 
 
风控措施: 
1、出具债务确认函,明确债权标的。宜昌市财政局与宜昌城投签署债权债务确认函,明确债权标的。宜昌城投与金元百利签署应收账款转让及回购协议,明确宜昌城投于应收账款到期时的还款义务。 
2、政府提供财政支持,出具相关批文明确还款义务。宜昌市财政局出具将代建项目回购资金纳入财政局预算的相关文件,并将本次还本付息写入财政预算,明确到期还款义务。 
3、宜昌城投到期回购。发债主体宜昌城投期末一次性支付溢价回购款,为本项目还本付息提供有力保障。 
 
产品优势: 
1、民生工程,棚户改造。本计划交易标的为宜昌城投因代建宜昌市城市棚户区改造项目而拥有的对宜昌市财政局的应收账款,具有一定的安全稳定性,且标的逾期预期收益可覆盖资管计划本息。棚户区改造项目,属于政府大力支持的民生工程,相关政府批文完整无缺,并拥有正式合法的BT合同。 
2、省副中心,财力充足。宜昌市为湖北省副中心城市,2011年中国最具幸福感城市第二名(地级市)、中国最佳投资城市,中国城市综合竞争力百强。2013年,全市实现地区生产总值为2818.07亿元,全市财政总收入353.28亿元,可支配财力充足,为项目还款提供更有力的保障。 
3、财政担保,还款有保障。宜昌市财政局出具协议确认债务,并将代建项目回购纳入相应年份的政府预算,政府出具相关文件,对资管计划财产的安全收回提供了强有力的保障。同时宜昌城投经营性收入作为第二还款来源,足以覆盖本次资管计划,为还本付息提供双重保险。 
4、双A主体,实力雄厚。融资方宜昌城投,2013年总资产超200亿元,资产负债率为57.55%,财务状况较好。连续三年主营业务收入10亿元以上,融资与偿债能力强。主体信用等级为AA级,目前正在评AA+,公司唯一股东为宜昌市国资委,是宜昌市城市基础建设最主要的投资主体和经营管理主体,政府资金支持力度大。
融资主体
资金用途
还款来源
风控措施
项目亮点

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