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天治资产-民生工程3号

本期起售日:无

  • 24 个月

    产品期限

  • 基础设施类

    投资领域

  •  

    投资区域

  • 全大额 小额畅打

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认购金额 预期收益 返佣比例
100万(含)-300万 11.0% 登录可见
300万(含)-600万 11.5% 登录可见
600万(含)及以上 12.0% 登录可见
募集进度
0%
【8月11日更新】一期已进款2250万,预计本周三前成立一期,费用有调整。
产品详情
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产品名称 天治资产-民生工程3号专项资产管理计划 产品状态 售罄
发行机构 天治资产 发行人类型
本期起售日 产品期限 24 个月
付息方式 按年付息 产品类别 集合资管
投资领域 基础设施类 规模 2.3 亿
认购起点 100 万元 抵/质押率 无抵押
投资区域  
募集账号 天治资产-民生工程3号专项资产管理计划 募集账号:
【户名:天治资产管理有限公司】 
【账号:7111010182600439156】 
【开户行:中信银行总行营业部】 
【打款备注:XXX认购天治民生3号】
补充说明 天治资产-民生工程3号专项资产管理计划 
 
规模:2.3亿 
期限:24个月 
认购起点:100万元 
投资者预期年化收益率: 
100万≤X<300万:11%; 
300万≤X<600万:11.5%; 
600万≤X:12% 
付息方式:按年付息 
融资方:江西丰跃商业投资管理有限公司。 
资金投向:通过委托上海浦东发展银行向丰跃投资发放贷款,资金用于补充丰跃投资开发的“鄱阳湖赣剧院文化商业广场(二期)”项目的后续建设及装修资金需求。 
 
还款来源分析: 
1、第一还款来源:“丰跃投资”所有的经营收入和自有资金。截止到2013年底,“丰跃投资”总资产12.25亿,净资产7.68亿,2013年营业收入5.04亿,净利润2.22亿。融资期内本项目可收租金约1.2亿,上饶香港名城可收回租金约1.2亿,总租金收入2.4亿;融资期内本项目可收回销售收入4.6亿,上饶丰跃香港名城项目可收回销售收入4.4亿,“丰城丰跃名城”项目预计销售收入15亿,总销售收入24亿。 
2、第二还款来源:实际控制人陈丰跃及其配偶对本资管计划的还本付息承担无限连带责任保证担保。 
3、第三还款来源:“丰跃投资”若以上取得的资金仍不足以还款,则处置用于本次融资的抵质押物。 
 
风控措施: 
1、房产及成熟物业抵押: 
1)房产抵押——“鄱阳湖赣剧院文化商业广场”第四层部分商铺,设计用途为商业,建于2014年,建筑面积为14863.78平方米,其主体结构基本完成,正在进行外立面装修。根据同致房地产评估有限公司2014年6月26日出具的赣同致[2014](房估)04503号报告显示,抵押物评估值为¥12498.98万元。 
2)成熟物业抵押——“丰跃香港名城” 第四至五层及负二层商业物业,建筑面积为36012.19平方米,建成于2010年,为六层框架结构,估价对象规划用途为商业。根据同致房地产评估有限公司2014年3月出具的报告显示,抵押物评估值为¥34590.29万元。 
综上,本次融资抵押物估价总计为¥47080.29万元。抵押率设定:综合考虑丰跃投资抵押物特性、融资规模和期限等因素,确定本次融资本金抵押率不超过5折。 
2、股权质押:质押丰跃投资51%股权。截止到2013年底,“丰跃投资”总资产约12.25亿元,净资产约7.68亿元。江西丰跃商业投资管理有限公司51%股权对应的净资产价值约3.92亿元。 
3、连带责任保证:丰跃投资实际控制人陈丰跃及其配偶承担无限连带责任保证。 
4、办理债权文书公证:对专项资产管理计划项下的:《委托贷款合同》、《最高额权利质押合同》、《最高额抵押合同》均办理债权文书公证。 
5、设置托管账户:该专项资产管理计划设置托管账户。做到分别记账、分别管理。并及时进行信息披露。 
 
产品亮点: 
1、国家政策扶持:本项目属于公共基础设施建设项目,符合国家的产业政策,是赣东北地区最大的文化建设项目,得到当地政府的大力支持,享受税收等多方面优惠政策。 
2、政府回购:赣剧院为上饶市政府重大投资文化大项目,是唯一乙等中型剧院和多层文化商业综合体项目,项目公司与当地政府签订回购协议,鄱阳县政府纳入财政预算。 
3、核心商业地段:项目地处鄱阳县城城北核心区,北临商业大道,东西侧分别与县委,县政府隔街相望,南侧为鄱阳湖公园。建设内容包括赣剧院、商场等多功能城市综合体,是集文化、观光、旅游等诸多功能为一体的文化演出场所。该项目的建成,将极大的丰富鄱阳人民群众的精神文化生活和城区旅游资源,提升鄱阳城市的核心竞争力。 
4、亚洲顶尖商业运营团队操盘:旗下商业综合体均打造“丰跃名城”品牌,运营团队来自香港环球商机商业地产集团 ,是中国顶级的商业地产服务机构,曾获得“中国商业地产最佳操盘手”“中国商业地产最佳服务机构”及“中国商业地产著名策划专家”等多项荣誉“。 
5、充足、优质的抵质押物:1)房产抵押:本项目部分房产抵押,估值约1.25亿;2)成熟物业抵押:上饶丰跃香港名城商铺(已于2011年开始营业,运营良好)抵押,估值约3.46亿,保证总体抵押率不超过50%;3)项目公司51%股权质押。 
6、超十倍还款来源:融资期内“丰跃投资”总销售收入24亿,可完全覆盖本次融资需要偿还的全部本息,第一还款来源非常充分。 
7、实际控制人资信好,担保力强:陈丰跃,江西省人大代表,个体私营经济协会副会长等等,投身建筑行业15年、自主创业16年,经验丰富、专业,陈丰跃及其配偶承担无限连带责任保证担保。
融资主体
资金用途
还款来源
风控措施
项目亮点

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