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中信信诚•淮安华信

本期起售日:无

  • 18 个月

    产品期限

  • 基础设施类

    投资领域

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    投资区域

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认购金额 预期收益 返佣比例
100万(含)-300万 10.0% 登录可见
300万(含)及以上 10.5% 登录可见
募集进度
0%
【8月4日更新】昨日已封账成立,全部结束。
产品详情
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产品名称 中信信诚•淮安华信2号专项资产管理计划 产品状态 售罄
发行机构 中信信诚 发行人类型
本期起售日 产品期限 18 个月
付息方式 按年付息 产品类别 集合资管
投资领域 基础设施类 规模 1.8 亿
认购起点 100 万元 抵/质押率 无抵押
投资区域  
募集账号 中信信诚•淮安华信2号专项资产管理计划 募集账号:
中信信诚•淮安华信2号打款账号: 户 名:中信信诚资产管理有限公司直销专户 账 号:7314710187200000654 开户行:中信银行上海北外滩支行 汇款时须在备注栏内标明:“XXX(投资者姓名)认购淮安华信2号XXX万元”
补充说明 中信信诚•淮安华信2号专项资产管理计划 
 
规模:1.8亿 
期限:18个月 
认购起点:100万元 
投资者预期年化收益率: 
100万≤X<300万:10%; 
300万≤X<:10.5% 
付息方式:按年付息 
融资方:江苏润天投资有限公司 
资金投向:本资管计划资金规模为50,000万元 ,其中2,000万元用于受让江苏润天投资有限公司(以下简称“江苏润天”)持有的项目公司40%股权,10,000万元用于对项目公司进行增资扩股,剩余38,000万元向项目公司发放委托贷款。资金最终用于江苏省淮安市清河区新亚北侧地块土地一级开发项目,支付拆迁补偿费用和土地平整费用。 
 
还款来源分析: 
主要还款来源为项目地块挂牌出让后的土地出让收益,补充还款来源为资管计划存续期内江苏润天可调动资金(主要为子公司及关联公司的房地产项目销售收入),现金流保障倍数为3.14,净现金流保障倍数为1.16。 
 
风控措施: 
1、资产管理人持有项目公司80%股权,项目公司其他股东将剩余20%股权全部质押给资产管理人,资产管理人对项目公司绝对控股; 
2、在本资管计划存续期内,资产管理人聘请中信工程项目管理(北京)有限公司对项目公司的证照、印鉴、财务收支、拆迁和土地招牌挂进度进行监管; 
3、修改项目公司章程。新章程将约定:资产管理人向项目公司委派1名董事,对于其生产经营活动中的重大事项,该董事享有一票否决权;项目公司的股东会会议由股东按照出资比例行使表决权,资产管理人对项目公司的股东会具有绝对控制权; 
4、清河区财政局代表清河区政府出具财政资金安排文件,承诺当项目公司未按照约定还本付息或江苏润天未按照约定回购股权时,将优先安排财政资金保证本资管计划资金及利息的完全兑付; 
5、淮安清河新区投资发展有限公司(简称“清河投资”)以及淮安市清河城市资产经营有限公司(简称“清河资产”)为本资管计划资金安全退出提供连带责任保证担保; 
6、江苏润天实际控制人胡志宏夫妇为本资管计划资金安全退出提供连带责任保证担保。 
 
产品优势: 
1、本次拟投项目——新亚北侧地块土地一级开发项目,作为2014年淮安市政府头号工程,本项目由清河区政府、江苏润天联合进行开发,受政府重视程度高,可保障该项目拆迁安置工程的顺利进行,有利于本项目的顺利实施。 
2、本资管计划回购方——江苏润天,已陆续在江苏省连云港市、淮安市成功开发多个房地产项目,总开发面积150万平方米,销售状况佳,预计2014年-2016年江苏润天可调动资金量分别为7.45亿元、6.25亿元和1.5亿元,回购能力较强。目前公司基本无金融机构负债,资信状况良好,违约风险小。 
3、本资管计划承诺兜底方——清河区政府及清河区财政局,2013年可支配财力达42.33亿元,一般预算收入30.87亿元,财政实力较好,兜底能力强。 
4、本资管计划保证人——清河投资和清河资产,具有较强的担保实力。其中清河投资由清河区政府独资设立,曾于2011年和2013年发行了两期企业债券,主体最新跟踪评级为AA,截至2013年末清河投资总资产、净资产分别为133.70亿元、70.33亿元,具有超强的担保实力,降低了本次投资风险。 
5、本次拟投项目新亚北侧地块位于淮安市核心商圈,地理位置优越,商业氛围浓厚,项目拆迁平整后将成为清河区配套最齐全的商业或住宅场所,项目短期可带来良好的经济效益,预计项目产生总销售收入14.27亿元,可有效覆盖本资管计划本金和投资收益。
融资主体
资金用途
还款来源
风控措施
项目亮点

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