迁安化肥信托贷款项目-壹财富

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迁安化肥信托

本期起售日:无

认证可见
产品期限
工商企业类

投资领域
投资区域
严格配比

大小额配比

认购金额	预期收益
100万≤X＜300万	认证可见
300万≤X＜800万	认证可见
800万≤X	认证可见

募集进度

【8月25日更新】

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产品名称	迁安化肥信托	产品状态	售罄
发行机构		本期起售日	无
产品期限	登录可见	付息方式	半年付息
产品类别	集合信托	投资领域	工商企业类
规模	5 亿	认购起点	100 万元
抵／质押率	无抵押	投资区域

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补充说明	迁安化肥信托贷款项目规模：5亿期限：24个月认购起点：100万元投资者预期年化收益率： 100万≤X＜300万:10%； 300万≤X＜800万:10.8%； 800万≤X:11% 付息方式：半年付息融资方:河北迁安化肥股份有限公司资金投向：用于技改项目及补充迁安化肥流动资金需求。还款来源分析： 1、该项目的还款来源为迁安化肥及共同债务人华源铁业融资期内的生产经营收入。依据对行业的判断并遵照保守原则，按近期售价低点对迁安化肥和华源铁业未来三年的现金流量测算，预计在其到期归还信托贷款后仍有6.7亿元现金及现金等价物；在尿素和铁精粉同时下跌15%的压力测试之下，债务人仍然可以偿还本次融资本息，并有3.9亿元现金及现金等价物。迁安化肥和华源铁业作为共同债务人，第一还款来源较有保障。 2、该项目有足额的担保措施，包括迁化集团连带责任保证，滦水实业持有的华源铁业35%股权质押，价值约10.92亿元的华源铁业拉马沟铁矿采矿权抵押（本金抵押率约45.8%）；实际控制人郑宝海及其配偶宋香云承担连带责任保证；迁安化肥和华源铁业股东承诺融资期内不分红，不主张对公司债权；迁安化肥及华源铁业向股东、实际控制人及关联方拆出资金须经华融信托同意；华源铁业3000万元以上投资性支出须经华融信托同意；以及对信托资金的用途进行监管。上述措施，均保证了本项目还款的安全性。风控措施： 1、青龙满族自治县华源铁业有限公司为本次贷款的共同债务人，对本金利息的偿还承担连带责任； 2、华源铁业拉马沟铁矿采矿权抵押（经华融信托同意，可用评估价值不低于该采矿权的其他资产置换该抵押物）； 3、融资期间因办理换发采矿证需华融信托配合办理注销采矿权抵押并重新申请采矿权抵押的，融资人需提供经华融信托认可的评估价值不低于该采矿权的其他资产进行抵押，或者将不低于该时点融资本金余额的保证金存入信托专户，直至新采矿证下发并且新的采矿权抵押手续已完成； 4、河北滦水实业有限责任公司持有的华源铁业35%股权质押； 5、河北省迁安化工集团有限责任公司（以下简称“迁化集团”）连带责任保证； 6、郑宝海及其配偶宋香云连带责任保证； 7、迁安化肥股东及华源铁业股东承诺融资期内不分红，不主张对公司债权； 8、迁安化肥及华源铁业向股东、实际控制人及关联方拆出资金须经华融信托同意； 9、对信托资金的用途进行监管； 10、华源铁业3000万元以上投资性支出须经华融信托同意。融资方与共同债务人简介： 1、迁安化肥为河北地区大型民营化工企业，为迁安化工产业发展的龙头，其前身为国有大型化工企业——河北省迁安化肥厂，始建于1967年。该公司主要产品为合成氨和尿素等，其主导产品“滦河牌”尿素是河北省名牌产品、河北省著名商标、河北省消费者信得过产品、全国用户满意产品，市场覆盖东北、华北、华东、华南等地区。产品合格率100%，优等品率在96%以上，在市场上有着较强的品牌效应，在各地享有良好的信誉。中国农业银行、中国建设银行对迁安化肥最新内部评级分别为AA+和AA。 2、华源铁业评审通过累计查明保有资源储量122b+333铁矿石量81336.06kt，TFe平均品位28.29%，采矿权面积17.8046平方公里，现有实际生产能力为年出产原矿石近300万吨，铁精粉产量约110万吨。其资源储量，采矿权面积，生产原矿石能力及生产精粉能力在津冀地区均属规模较大。经天健兴业资产评估有限公司评估，华源铁业拉马沟矿采矿权价值约10.92亿元，本金抵押率约45.8%。
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资金用途
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/风险揭示/

投资有风险，当投资人进行投资时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险，比如资金损失风险、运营风险、流动性风险等。投资人在投资本项目之前，请仔细阅读相关风险揭示书和投资协议、公司章程或者合伙协议等文件，充分认识投资的风险收益特征和产品特性，认真考虑可能存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。