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中信-民悦15号

本期起售日:无

  • 24 个月

    产品期限

  • 基础设施类

    投资领域

  •  

    投资区域

  • 小额严格按照600配1进款

    大小额配比

认购金额 预期收益
100万≤X<300万 9.00%
300万≤X<600万 9.50%
募集进度
0%
【7月25号更新】仅限江苏客户,火热打款中,进款请先沟通。
产品详情
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产品名称 中信信托-民悦15号江苏邳州润城应收账款流动化信托项目 产品状态 售罄
发行机构 中信信托 本期起售日
产品期限 24 个月 付息方式 按年付息
产品类别 集合信托 投资领域 基础设施类
规模 3.5 亿 认购起点 100 万元
抵/质押率 无抵押 投资区域  
募集账号 中信信托-民悦15号江苏邳州润城应收账款流动化信托项目 募集账号:
【募集专户】中信民悦15号 
户名:中信信托有限责任公司 
开户行:中信银行北京京城大厦支行 
账号:【7110 2101 8680 0125531】 
(打款备注:“xxx认购民悦15号”)
补充说明 中信信托-民悦15号江苏邳州润城应收账款流动化信托项目 
基本要素: 
规模:3.5亿 
期限:24个月 
认购起点:100万元(以10万元整数倍递增) 
投资者预期年化收益率: 
100万(含)-300万(不含):9.0% 
300万(含)-600万(不含):9.5% 
付息方式:按年付息 
融资方:邳州市润城资产经营集团有限公司(以下简“邳州润城”) 
资金投向:用于受让邳州市润城资产经营集团有限公司(以下简“邳州润城”)因以委托代建模式承建的邳州市区域河流水利工程建设项目而对邳州市人民政府的应收账款64540万元,实现应收账款的流动化,最终用于桃花岛游乐园项目建设。 
 
还款来源分析: 
1、第一还款来源:项目收益;本项目收益计算期为10年,其中建设期1.5年,经营期8.5年。销售收入包括门票收入、游乐场收入和商业用房出租收入。经测算,本项目正常年营业收入为11,700万元,利润总额为5,328.29万元,税后利润总额为3,996.22万元,税后投资回收期为5.74年,小于计算期10年。 
2、第二还款来源:邳州市政府财政收入;根据财政收支构成表的预测,2014年至2016年预计可支配财力将达到176.01亿元、178.67亿元及185.86亿元,按照目前政府负债情况,财政收支可覆盖政府负债,本次融资3.5亿元,占2016 年可支配财力的比例为1.88%,偿还压力较小。 
3、补充还款来源:邳州润城未来现金流;在本信托融资3.5亿元的情况下,2016 年二季度还款1.64 亿元,本息保障倍数为4.72 倍,2016 年三季度付款2.13亿元,本息保障倍数为2.2倍,邳州润城未来产生的现金流入能够足够覆盖本信托到期时的债权回购金额,从而保证本信托的安全结束。 
 
风控措施: 
1、政府财政支持;该笔资金的支付资金已经纳入邳州市相应的年度财政预算,还款来源有保障。 
2、连带责任担保;邳州润城(主体AA 评级)及邳州经济开发区经发建设有限公司为邳州市人民政府的还款义务提供连带责任担保;如邳州市人民政府未能如期履行付款义务,由邳州润城回购所有未获偿付的债权; 
3、受托人主动管理;若债务人(邳州市人民政府、邳州市财政局)、委托人(邳州润城)未履行付款及回购义务时,受托人将有权要求保证人(邳州润城、邳州经发)履行保证义务或向第三方卖出债权。 
4、优先劣后的结构化设计;将融资方债权作为劣后,优先劣后比2.29:1,切实保障优先级受益人的权益。 
 
产品优势: 
1、政信类项目安全度高,政府支持力度大;项目类别为政信类信托项目,邳州市作为全国百强县前五十,地区经济增长稳健,政府负债率低,信托融资款项已纳入财政统筹安排,还款有保障。 
2、受托人业内声誉高,经验丰富,主动管理能力强;截至2013年1月,中信信托受托资产管理规模超过6000亿元,资产规模、理财能力、公司综合经营等指标连续多年位居信托行业第一。 
3、融资方资质优越,总资产过百亿;融资方邳州润城,2013年总资产为133.6亿元,资产负债率为36.51%,流动比率和速动比率分别是4.38和1.56,偿债能力较强。经鹏元资信评估有限公司综合评定,主体及债项评级均为AA级。 
4、担保方负债率低,风险可控;担保方经发公司,由邳州经济开发区管委会100%持股,2013年负债率仅为10.07%,,公司长短期偿债能力较强。邳州润城与经发公司为还款承担连带责任担保,有效控制风险。
融资主体
资金用途
还款来源
风控措施
项目亮点

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