中原信托-安益266期-郴州城投应收账款集合资金信托计划

基本要素：

规模：人民币2亿元

期限：14个月（到2015年8月15日终止）

认购起点：100万

投资者预期收益率：100-300 万（不含）：9%    

       300万（含）以上  ：9.5%

付息方式：每半年分配

融资人：郴州市城市建设投资经营有限责任公司

    。

资金用途:

    用于对接安益137期（投资郴州城投对郴州市财政局享有的应收账款债权）单一信托，并最终资金用于郴州市安置房建设工程。

风控措施：

①  应收账款折价：截止2013 年06 月15 日郴州城投对郴州财政局的享有《郴州市体育中心城市基础设施建设项目建设—移交（BT）合作协议》项下的应收账款债权共计95,806.62万元，本金折价率为52.19%。

②  应收账款确权: 郴州市财政局与郴州城投共同向中原信托确认应收账款债权真实、合法、无争议且具有唯一性。并且办理该应收账款在中国人民银行系统进行应收账款转让登记。

③  财政兜底回购：郴州城投和郴州财政局按照协议约定的进度按期回购应收账款债权。

④  账户监管约定：a、郴州城投按约定向监管账户支付回购款；b、若郴州城投未按约定向监管账户支付回购款，由郴州市财政局按约定向监管账户支付偿债资金；c、信托到期前，郴州城投/郴州财政按照一定比例在监管账户归集本金回购款。

⑤  当地政府确权：郴州市人民政府与中原信托签署《合作备忘录》，对信托募集资金来源于社会公众，到期必须偿还的刚性还款特点已十分清楚；约定政府确认相关债权金额合法、有效、无异议，知悉并认可郴州城投和郴州市财政局的还款义务。

产品优势：

应收账款折价

截止2013 年06 月15 日郴州城投对郴州财政局的享有《郴州市体育中心城市基础设施建设项目建设—移交（BT）合作协议》项下的应收账款债权共计95,806.62万元，本金折价率为52.19%。

应收账款确权

郴州市财政局与郴州城投共同向中原信托确认应收账款债权真实、合法、无争议且具有唯一性。并且办理该应收账款在中国人民银行系统进行应收账款转让登记。

财政兜底回购

郴州城投和郴州财政局按照协议约定的进度按期回购应收账款债权。

账 户监 管 约 定

a、郴州城投按约定向监管账户支付回购款；

b、若郴州城投未按约定向监管账户支付回购款，由郴州市财政局按约定向监管账户支付偿债资金；

c、信托到期前，郴州城投/郴州财政按照一定比例在监管账户归集本金回购款。

当 地政 府 确 权

郴州市人民政府与中原信托签署《合作备忘录》，对信托募集资金来源于社会公众，到期必须偿还的刚性还款特点已十分清楚；约定政府确认相关债权金额合法、有效、无异议，知悉并认可郴州城投和郴州市财政局的还款义务。

中原信托有限公司介绍

    中原信托有限公司于1985 年8 月经河南省人民政府和中国人民银行批准成立。2002 年10 月中国人民银行《关于中原信托投资公司重新登记有关事项的批复》（银复[2002]285 号）批准公司重新登记，并改制为有限责任公司，成为专门从事信托业务的信托金融机构。2007 年10 月中国银监会《关于中原信托投资有限公司变更公司名称和业务范围的批复》（银监复[2007]468 号）批准公司变更名称为现名，并核准了新的业务范围，换发了《中华人民共和国金融许可证》。2008年5月中国银监会《关于批准中原信托有限公司增加注册资本及变更股权的批复》（银监复[2008]164号）批准公司增资扩股，注册资本由59227.2万元增加到120200万元（其中外汇1500 万美元）。2008年8月中国银监会《关于中原信托有限公司特定目的信托受托机构资格的批复》（银监复[2008]349 号）核准公司特定目的信托受托机构资格，2010 年10 月获得固有资产从事股权投资业务资格。2012 年6月注册资本增加至15 亿元。