川信-2014核工业西南建设集团流动资金贷款集合资金信托计划

基本概要：

规模：0.8亿

期限：12亿

收益率：100万，9%

付息方式：按年付息

资金用途：信托资金以信托贷款的方式向核工业西南建设集团有限公司（简称“核工业西南建设集团”）发放流动资金贷款，用于补充其日常经营的营运资金。

还款来源：

1、核工业西南建设集团经营收入，其承揽的项目主要包括房屋及基础工程、公路桥梁及市政工程，其中公路桥梁及市政工程在其业务中的比重大约在60%左右。其业务中以施工业务为主，按工程进度结算付款；BT形式的业务较少。截止日前公司在建项目合同金额合计89.71亿元，预计其2014年度经营收入将超过40亿元。

2、保证人核工业岩土公司的经营收入作为补充还款来源，2013年度保证人核工业岩土公司实现工程结算收入5.78万元，净利润1748.87万元。

风控措施：

1、信用担保：核工业四川岩土工程有限公司及自然人股东庞兴才、张坤、余志灵担保。

2、质押担保：8000万元其他应收款质押

项目优势：

1、交易对手成熟

本次为与交易对手核工业西南建设集团的第四次合作，前期与该交易对手的三次合作均良好。交易对手按时还本付息，积极配合我司的贷后管理和检查等。我司与其保持了较为长期的沟通和合作，熟悉交易对手的经营和管理情况。

2、交易对手资质优良

交易对手是核工业部下属国有企业，享有国家关于核工业领域特殊的支持保护政策，拥有较好政策优势；其在省内外承包了大量工程并以优质的质量完成施工，在省内尤其成都市具有良好的声誉；其具有公路工程、房屋建筑工程施工、市政公用工程施工总承包一级；地基与基础工程、公路路基工程、桥梁工程专业承包一级；建筑装修装饰工程、公路路面工程专业承包贰级等资质。 

3、保证人资质优良

核工业四川岩土工程有限公司为核工业西南建设集团（持股20.2%）的子公司，为国有性质的专业从事地基与基础工程、土石方工程、滑坡及边坡治理、结构补强的企业，其拥有地基与基础工程专业承包壹级、土石方工程专业承包贰级、特种专业工程专业承包（限结构补强）资质。

交易对手合计持股46.5%的三位自然人股东提供担保，交易对手及保证人的违约成本较高，信托计划兑付风险低。