民生信托-新湖中宝天津国际商贸城信托贷款集合资金信托计划

信托要素：

规模：4亿

期限：12个月

认购起点：100万元（以1万元整数倍递增）

投资者预期收益率：

100万（含）-300万（不含）：9%/年

300万（含）以上：9.5%/年

付息方式：半年付息

融资方：义乌北方（天津）国际商贸城有限公司

资金投向：受托人将信托资金以贷款方式发放给义乌北方（天津）国际商贸城有限公司，用于天津商贸城F区项目（天津市2013年重点商业项目）工程建设。

风控措施：

1、土地抵押担保。义乌北方以其持有的天津商贸城 F 区项目占地面积为 95014.6 平方米的土地使用权及其 在建工程提供抵押担保；评估价值8.585亿元，抵押率46.6%。

2、实际控制方担保。浙江新湖地产集团及新湖中宝实际控制人黄伟夫妇提供连带责任保证担保。

3、资金提前归集。信托计划到期前45天内监管回款账户余额不少于信托本金的10%、30天内不少于40%、 15天内不少于70%。

4、资金监管。开立资金监管账户，对信托资金使用进行监督，保证其用于标的项目，每月核对账户流水及回单，如发生使用不当行为，即刻对信托资金使用进行完全监管。

5、强制执行公证。按照受托人要求，对借款合同、保证合同、抵押合同、连带保证合同强制执行公证。

项目特点介绍：

1、项目优势明显。商贸城项目位于天津静海北环科技产业园，坐落在静海镇东北侧，毗邻瀚吉 斯产业园，距静海县行政中心仅1公里，距天津市区仅20公里，地理位置优越交通便利， 项目规划占地3000亩，总投资额预计为95亿元，建筑面积共300万平方米。

2、抵、质押措施严格。本项目的抵押物为天津商贸城 F 区项目占地面积为 95014.6 平方米的土地使用权及其 在建工程提供抵押担保；评估价值8.585亿元，抵押率46.6%。

3、交易对手实力雄厚。新湖中宝股份有限公司为上交所上市公司（股票代码：600208），截至 2013 年 3 月 31日，公司总资产超过474亿元，所有者权益达到139亿元，公司 2012年度实现营业 收入99.09亿元，净利润达到23.34亿元。新湖中宝旗下共有30多家房地产开发公司，已累计开发了30多个房地产项目，在全 国二十几个城市开发建筑总量超过1200万平方米。公司目前住宅和商业开发土地储备约 927 多万平方米，海涂开发土地面积约 800 万平方米。在所有上市的房地产企业中，新湖中宝的流通市值排名第6位，各项指标排名较为靠前，高于行业平均水平及市场水平。

4、优质公司担保。浙江新湖地产集团及上市公司实际控制人实际控制人黄伟夫妇为该项目偿还本信托贷 款本息提供担保，拥有较强的担保能力。

5、投资收益可观。预期收益率最高达9.5%/年，远高于同期银行存款利率。