国民信托-西安“王家棚城中村改造”项目股权投资集合资金信托计划

信托要素：

规模：总规模不多于4亿元（可分期成立）

期限：24+6个月

投资者预期收益率：

100万（含）-300万（不含）：10.8%/年

300万（含）-2000万（不含）：12%/年

2000万（含）以上：12.5%/年

付息方式：半年付息

融资方：西安市新里程投资有限公司

资金投向：全部信托资金用于西安市未央区的重点民生工程---“王家棚城中村改造项目”1、2、3号地块的后续开发建设。

还款来源分析：

1、第一还款来源为王家棚村城中村改造项目的销售收入，本项目总占地33万㎡，总建筑面积140万㎡，预计项目总体销售收入为63.5亿元人民币，毛利润23.2亿元，信托期限内项目1号地块13栋建筑和3号地块9栋建筑可实现销售收入约21.42亿元，5倍覆盖信托本息。

2、第二还款来源为孙瑞林先生实际控制的陕西瑞林实业集团有限公司及瑞麟置业的经营收入，两家公司年营业收入合计逾3亿元。

风控措施：

1、股权控制，受让率 34%

2、实际控制人承担资金补足义务

3、全部土地控制

4、中国投资咨询有限公司现场工程监管

5、资金监管

6、设置时点考核标准

7、资金使用计划表

项目亮点：

1、国务院、地方政府重点支持项目---西安市重点民生工程

2、项目位置未来投资潜力巨大---未央区是未来西安市的核心区域

3、项目自然环境资源丰富---具有“两河两公园”独享自然资源

4、开发商实力雄厚---具有丰富的开发经验和人脉资源

5、还款现金充足---项目现金流覆盖率高，还款有保障