华融信托·赛日新材信托贷款集合资金信托计划

一、项目三大亮点

1、设置分期还本和资金提前归集条款：新增贷款发放满6、12、18、24个月分别偿还贷款本金的5%、10%、40%、45%。新增贷款到期前60天、30天、5天分别累计归集剩余新增贷款本金余额的5%，10%，100%。

2、融资方发展迅猛，担保方抵质押率低：融资方赛日新材料科技有限公司是国内最大的工程塑料及塑料改性的生产企业之一，年产能多达15万吨，拥有上千个品种的自主知识产权产品,发展潜力巨大，担保方抵质押的本金综合抵押率为30.85%，再加上实际控制人提供无限连带责任担保，更增加项目安全性。

3、土地抵押及在建工程足值抵押，安全低风险：融资方提供价值2.68亿元的土地使用权及在建工程作为抵押，抵押率仅为37.3%。  

二、资金用途

   募集资金用于向浙江赛日新材料科技有限公司发放信托贷款，补充其流动资金需求。 

三、融资方

    浙江赛日新材料科技有限公司是国内最大的改性塑料及工程塑料的生产企业之一，也是全国塑料改性技术实力领先的企业。截至 2013 年 12 月公司总资产 21.3 亿， 总负债 7.29 亿， 资产负债率 34.22%， 主营业务收入 26.5 亿， 实现利润总额 2.69 亿元。 公司目前已与 LG、三星、一汽、大众汽车、现代等国内外知名企业都建立了长期的合作关系。其产品广泛应用于汽车、家电、OA 办公设备、通讯、电工电气、建材、玩具、电动工具、照明灯饰、航空航天、军工等诸多领域。 

    目前，公司通过扩建、技术引进，已经实现年产 20 万吨工程塑料和改性塑料的生产能力。技术领先，设备先进，产品竞争力强，应用广泛，是经济实力较强的一家地方性民营企业。 

四、风控措施

① 2.68 亿土地使用权及在建工程担保抵押： 由欣湾建设提供位于宁波杭州湾新区现代服务休闲区地块的土地使用权（土地面积为 9,103 平方米）及地上的在建工程为本项目提供抵押担保，评估净值为 26801 万元，对应本项目计划抵押率 37.3%。 

② 股权质押：以赛日新材 100%股权作质押（截至 2013 年 12 月底净资产为 9.80 亿），以欣湾建设 100%股权作质押。项目总体综合本金抵、质押率为 30.85%。 

③ 融资方实际控制人提供连带担保责任：由赛日新材实际控制人陈维君提供个人无限连带责任保证担保。 

④ 设置分期还本和资金提前归集条款：满 6 个月、12 个月、18 个月、24 个月分别偿还贷款本金的 5%、10%、40%、45%。到期前 60 天累计归集剩余新增贷款本金余额的 5%，到期前 30 天累计归集剩余新增贷款本金余额 10%，到期前 5 天累计归集新增贷款本金余额的 100%。 

五、还款来源

    浙江赛日新材料科技有限公司营业收入及其他收入。 

六、受托人

    华融国际信托有限责任公司，是中国华融资产管理公司在重组新疆国际信托投资有限责任公司基础上，于 2008 年 5 月 19 日设立的。新疆国投创建于 1987 年 1 月，是国内最早经营信托投资业务的公司之一。华融信托注册地新疆乌鲁木齐市中山路 333 号。法定代表人隋运生。公司注册资本 151,777 万元，其中：中国华融资产管理公司持股 147,981 万元，占比 97.5%。中国华融资产管理公司,是经国务院批准设立的国有独资金融机构，于 1999 年10 月 19 日正式挂牌成立，注册资本金 100 亿元人民币。公司总部设在北京，全国设有32 家办事处和营业部，服务网络遍及 30 个省、市、自治区,是国内最具知名度的资产管理公司之一。旗下已拥有华融金融租赁股份有限公司、融德资产管理有限公司、华融证券股份有限公司、华融国际信托有限责任公司、华融置业有限责任公司、华融致远投资管理有限责任公司、华融渝富股权投资基金管理有限公司、华融期货有限责任公司、华融湘江银行股份有限公司、华融汇通资产管理有限公司等 10 家平台公司。