【华澳信托.上海亚泰建设集团贷款集合资金信托计划】

信托期限：A类：6个月；B类：12个月；C类：18个月；D类：24个月

信托规模：A类：300万；B类：14700万；C类：5000万；D类：30000万

预期年化收益率：期限(月)300万以下(不含)300万(含)-1000万(不含)1000万以上(含)

A类 6 无 9.00% 协定

B类12 无 9.80% 协定

C类18 9.50% 10.50% 协定

D类24 9.80% 10.80% 协定

付息方式：每半年分配一次收益

资金投向：37000万用于补充上海亚泰集团本部流动资金，13000万用于受让上海亚泰集团持有上海千旺92.42股权收益权

项目优势：1融资主体综合实力强。上海民营企业25强；上海亚泰集团是一家拥有多项壹级资质的建筑企业，参与了诸多知名项目，如上海市杨浦区规划馆、浦东图书馆、复旦大学系列工程、上海石洞口电厂码头大桥、杨浦公园、无锡市城市立交引桥等等。

2国家级产业园-复旦软件园担保。上海亚泰集团子公司，上海复旦软件园建设有限公司（国家级软件园）提供连带责任担保。上海复旦软件园由杨浦区政府、复旦大学、上海亚泰集团共同投资设立，具有明显的地理优势、资金优势、学术优势、政策优势、招商优势。同时，复旦软件园的销售回款为本次信托计划的兑付提供还款来源。

3项目风控完美。

（1）超低抵押率。土地及在建工程抵押，评估价值为14.2亿元，本金抵押率为35.21%；

（2）关联公司股权质押。上海亚泰集团子公司，上海千旺建设工程发展有限公司100%股权质押。辽宁鑫虎房地产开发有限公司100%股权质押；

（3）企业实际控制人担保。上海亚泰集团实际控制人及其配偶担保；辽宁鑫虎房地产开发有限公司实际控制人提供连带责任担保；

4还款来源非常充分。多达六项渠道还款来源，包括位于上海杨浦区中环内复旦软件园的销售收入，信托期限内多项还款来源共计逾60亿元，十数倍覆盖此次信托计划本息。